MUMBAI: Regulator pasar Sebi telah melarang ADAG ketua Anil Ambanibeserta 24 entitas yang terkait dengannya, dari pasar sekuritas selama lima tahun dan dikenakan denda total sebesar Rs 624 crore karena pengalihan dana dari perusahaan grupnya. Pembiayaan Rumah Tangga RelianceAmbani, Amit Bapna, Ravindra Sudhalkar dan Pinkesh R Shah (semuanya mantan eksekutif puncak di RHFL) juga dilarang berasosiasi dengan entitas terdaftar mana pun selama lima tahun.
“Berdasarkan kemungkinan besar, dalang di balik skema penipuan ini adalah ketua ADAG – Anil Ambani. Tampak pula bahwa (Bapna, Sudhalkar, dan Shah), KMP (personel manajerial kunci) perusahaan, memainkan peran aktif dalam melakukan skema penipuan ini,” catat Sebi.
Laporan investigasi Sebi setebal 222 halaman merinci bagaimana Ambani dan tiga mantan eksekutif telah meminjamkan sejumlah besar uang ke berbagai entitas yang terhubung dengan Anil D Ambani Group (ADAG) yang tidak pernah dibayar kembali.
Penyelidikan Sebi, yang mengikuti arahan sementara yang dikeluarkan pada 11 Februari 2022, melengkapi tindakan regulasi dalam kasus tersebut. Laporan tersebut juga mengacu pada pengamatan PwC (mantan auditor resmi RHFL) dan Grant Thornton (auditor forensik yang ditunjuk oleh Bank of Baroda, bank utama konsorsium pemberi pinjaman RHFL).
Awal tahun ini, Otoritas Pengatur Keuangan Nasional, regulator bagi auditor dan firma audit perusahaan besar dan terdaftar, telah melarang akuntan publik dari dua perusahaan yang terkait dengan Reliance Capital dan mengenakan denda yang merinci bagaimana dana dialihkan dan auditor gagal dalam melaksanakan tanggung jawab mereka.
Investigasi Sebi terhadap urusan RHFL terutama ditujukan untuk operasi perusahaan selama tahun 2016-17 hingga 2018-19. Laporan regulator tersebut juga mengacu pada pengamatan PwC (mantan auditor resmi RHFL) dan Grant Thornton (auditor forensik yang ditunjuk oleh Bank of Baroda, bank utama konsorsium pemberi pinjaman RHFL).
Ambani dan rekan-rekannya telah menggunakan produk pinjaman yang disebut pinjaman modal kerja tujuan umum (pinjaman GPC) untuk memberikan dana kepada beberapa entitas tanpa mengikuti norma pinjaman yang tepat. Antara tahun anggaran 2018 dan 2019, pinjaman GPC oleh RHFL telah melonjak hampir 9 kali lipat: Dari Rs 900 crore menjadi Rs 7.900 crore, Sebi mengutip dari surat PwC kepada manajemen RHFL.
Surat PwC juga menyebutkan bahwa beberapa peminjam ini memiliki pendapatan terbatas atau tidak ada sama sekali, kekayaan bersih negatif atau terbatas, tidak memiliki bisnis lain selain pinjaman lanjutan dari RHFL, dll. Surat tersebut juga menunjukkan bahwa beberapa peminjam ini didirikan sesaat sebelum pencairan pinjaman oleh RHFL. Dan “dalam beberapa kasus, tanggal persetujuan pinjaman ditemukan pada tanggal yang sama dengan tanggal pengajuan pinjaman atau bahkan sebelum tanggal pengajuan yang diajukan oleh peminjam ini”.
PwC juga telah menunjukkan kepada manajemen RHFL bahwa beberapa peminjam memiliki alamat domain email Reliance ADA Group, nama merek “Reliance” muncul dalam nama perusahaan peminjam, direktur perusahaan tersebut adalah karyawan Reliance ADA Group, dan beberapa perusahaan peminjam memiliki alamat terdaftar yang sama. Auditor bertanya mengapa perusahaan-perusahaan ini tidak boleh diklasifikasikan sebagai perusahaan grup.
Segera setelah itu, PwC mengundurkan diri sebagai auditor resmi RHFL, melaporkan keputusannya kepada kementerian urusan perusahaan dan memberi tahu Sebi.
Dalam laporan audit forensiknya, Grant Thornton telah menunjukkan bahwa dari sekitar Rs 14.578 crore yang telah dicairkan RHFL ke berbagai entitas sebagai pinjaman GPC, sekitar Rs 12.488 crore telah diberikan kepada 47 entitas yang diduga terkait dengan ADAG Group. Seiring berjalannya waktu, beberapa pinjaman ini kembali ke entitas terkait ini, yang sering kali digunakan untuk penghijauan pinjaman. Beberapa perusahaan grup terlibat dalam operasi ini, termasuk Reliance Capital (perusahaan induk RHFL), Reliance Commercial Finance, Reliance Infrastructure, Reliance Big Entertainment, Reliance Broadcast Network, dan lainnya.
Auditor forensik tidak dapat melacak penggunaan akhir pinjaman yang jumlahnya sekitar Rs 1.935 crore “karena keterbatasan informasi”, demikian pernyataan laporan Sebi. Regulator sedang dalam proses mengukur keuntungan ilegal dari operasi penipuan ini dan “tindakan dapat diambil sesuai dengan hukum”, demikian bunyi perintah tersebut. Ambani dan 24 entitas terkait memiliki waktu 45 hari untuk membayar denda.
“Berdasarkan kemungkinan besar, dalang di balik skema penipuan ini adalah ketua ADAG – Anil Ambani. Tampak pula bahwa (Bapna, Sudhalkar, dan Shah), KMP (personel manajerial kunci) perusahaan, memainkan peran aktif dalam melakukan skema penipuan ini,” catat Sebi.
Laporan investigasi Sebi setebal 222 halaman merinci bagaimana Ambani dan tiga mantan eksekutif telah meminjamkan sejumlah besar uang ke berbagai entitas yang terhubung dengan Anil D Ambani Group (ADAG) yang tidak pernah dibayar kembali.
Penyelidikan Sebi, yang mengikuti arahan sementara yang dikeluarkan pada 11 Februari 2022, melengkapi tindakan regulasi dalam kasus tersebut. Laporan tersebut juga mengacu pada pengamatan PwC (mantan auditor resmi RHFL) dan Grant Thornton (auditor forensik yang ditunjuk oleh Bank of Baroda, bank utama konsorsium pemberi pinjaman RHFL).
Awal tahun ini, Otoritas Pengatur Keuangan Nasional, regulator bagi auditor dan firma audit perusahaan besar dan terdaftar, telah melarang akuntan publik dari dua perusahaan yang terkait dengan Reliance Capital dan mengenakan denda yang merinci bagaimana dana dialihkan dan auditor gagal dalam melaksanakan tanggung jawab mereka.
Investigasi Sebi terhadap urusan RHFL terutama ditujukan untuk operasi perusahaan selama tahun 2016-17 hingga 2018-19. Laporan regulator tersebut juga mengacu pada pengamatan PwC (mantan auditor resmi RHFL) dan Grant Thornton (auditor forensik yang ditunjuk oleh Bank of Baroda, bank utama konsorsium pemberi pinjaman RHFL).
Ambani dan rekan-rekannya telah menggunakan produk pinjaman yang disebut pinjaman modal kerja tujuan umum (pinjaman GPC) untuk memberikan dana kepada beberapa entitas tanpa mengikuti norma pinjaman yang tepat. Antara tahun anggaran 2018 dan 2019, pinjaman GPC oleh RHFL telah melonjak hampir 9 kali lipat: Dari Rs 900 crore menjadi Rs 7.900 crore, Sebi mengutip dari surat PwC kepada manajemen RHFL.
Surat PwC juga menyebutkan bahwa beberapa peminjam ini memiliki pendapatan terbatas atau tidak ada sama sekali, kekayaan bersih negatif atau terbatas, tidak memiliki bisnis lain selain pinjaman lanjutan dari RHFL, dll. Surat tersebut juga menunjukkan bahwa beberapa peminjam ini didirikan sesaat sebelum pencairan pinjaman oleh RHFL. Dan “dalam beberapa kasus, tanggal persetujuan pinjaman ditemukan pada tanggal yang sama dengan tanggal pengajuan pinjaman atau bahkan sebelum tanggal pengajuan yang diajukan oleh peminjam ini”.
PwC juga telah menunjukkan kepada manajemen RHFL bahwa beberapa peminjam memiliki alamat domain email Reliance ADA Group, nama merek “Reliance” muncul dalam nama perusahaan peminjam, direktur perusahaan tersebut adalah karyawan Reliance ADA Group, dan beberapa perusahaan peminjam memiliki alamat terdaftar yang sama. Auditor bertanya mengapa perusahaan-perusahaan ini tidak boleh diklasifikasikan sebagai perusahaan grup.
Segera setelah itu, PwC mengundurkan diri sebagai auditor resmi RHFL, melaporkan keputusannya kepada kementerian urusan perusahaan dan memberi tahu Sebi.
Dalam laporan audit forensiknya, Grant Thornton telah menunjukkan bahwa dari sekitar Rs 14.578 crore yang telah dicairkan RHFL ke berbagai entitas sebagai pinjaman GPC, sekitar Rs 12.488 crore telah diberikan kepada 47 entitas yang diduga terkait dengan ADAG Group. Seiring berjalannya waktu, beberapa pinjaman ini kembali ke entitas terkait ini, yang sering kali digunakan untuk penghijauan pinjaman. Beberapa perusahaan grup terlibat dalam operasi ini, termasuk Reliance Capital (perusahaan induk RHFL), Reliance Commercial Finance, Reliance Infrastructure, Reliance Big Entertainment, Reliance Broadcast Network, dan lainnya.
Auditor forensik tidak dapat melacak penggunaan akhir pinjaman yang jumlahnya sekitar Rs 1.935 crore “karena keterbatasan informasi”, demikian pernyataan laporan Sebi. Regulator sedang dalam proses mengukur keuntungan ilegal dari operasi penipuan ini dan “tindakan dapat diambil sesuai dengan hukum”, demikian bunyi perintah tersebut. Ambani dan 24 entitas terkait memiliki waktu 45 hari untuk membayar denda.
