Untuk mendapatkan peringatan berita terkini gratis dan real-time yang dikirim langsung ke kotak masuk Anda, daftarlah ke email berita terkini kami
Daftar ke email berita terkini gratis kami
Seorang pria memiliki hutang senilai £17.000 dan menjadi lumpuh nilai kredit setelah penipu, yang dia yakini membobol kotak suratnya, berhasil mencuri identitasnya dan membuka rekening bank atas namanya sebelum melakukan belanja besar-besaran.
Jamie Cavanagh, 37, seorang insinyur sipil dari East Grinstead, West Sussex, menerima surat pada Januari 2024 dari HSBC menunjukkan dia menghabiskan lebih dari £12.000 untuk a kartu kredit meskipun belum pernah melakukan perbankan atau berurusan dengan mereka seumur hidupnya.
Dia kemudian menemukan rekening giro HSBC dengan cerukan sebesar £5.000 telah dibuka atas namanya dan “maksimal” – dan bahwa miliknya Peringkat kredit telah anjlok lebih dari 300 poin selama beberapa bulan terakhir.
Jamie segera menandai pembayaran ke HSBC sebagai penipuan dan yakin bahwa seseorang berhasil mencuri identitasnya dengan “mendobrak” kotak suratnya dan menggunakan informasi pribadinya untuk membuka rekening.
Mayoritas dana ditarik dalam jumlah £350 dari rekening bank yang tersebar di London selatan, sementara pembayaran dengan kartu juga dilakukan ke pengecer, seperti Tesco, Sports Direct, dan beberapa toko ayam.
Jamie, yang tinggal sendirian di sebuah blok apartemen yang luas, telah bekerja sama dengan HSBC untuk mencoba menutup rekening dan memulihkan peringkat kreditnya yang “hampir sempurna”.
Dia menunggu 14 minggu tetapi setelah diberi tahu bahwa penyelidikan HSBC masih berlangsung dan rekening kartu kreditnya belum ditutup, dia memutuskan untuk memposting tentang cobaan beratnya di X, yang sebelumnya dikenal sebagai Twitter, yang ditonton lebih dari 40.000 kali.
“Awalnya saya mengira ada yang mengirim postingan yang salah, sampai saya melihat nama dan alamat saya di atasnya,” kata Jamie.
“Pada bulan Januari nilai kredit saya adalah 930 dari 1.000, hampir sempurna.
“Pada bulan Februari, Maret, angkanya turun menjadi 620 dari 1.000.
“Ketika saya melihat saldo keuangan saya, terlihat bahwa saya menunggak £12.820 pada rekening kartu kredit di HSBC dan £5.130 untuk cerukan pada rekening giro di HSBC.
“Saya belum pernah melakukan transaksi perbankan dengan HSBC seumur hidup saya.”
Jamie terkejut menemukan surat dari HSBC di kotak suratnya pada 21 Januari 2024 mengingat dia bank dengan NatWest dan Santander.
Yang membuatnya ngeri, amplop itu berisi laporan kartu kredit yang menunjukkan bahwa dia sedang berbelanja dan sekarang memiliki lebih dari £10.000.
“Saya melihat ada banyak sekali penarikan tunai di kartu kredit ini, jadi saya mencoba mencari tahu apa yang terjadi,” katanya.
“Saya menemukan bahwa seseorang telah mengambil kartu itu atas nama saya, dan berhasil mendapatkan kredit sebesar £13.000.
“Itu menunjukkan bahwa mereka berhasil mengambil uang tunai sebesar £10.000 di berbagai titik tunai di London selatan, di Catford, Croydon, Bromley, Orpington, Lewisham…”
Pembelian palsu berkisar dari menghabiskan beberapa pound di toko-toko, termasuk Tesco, Joe dan The Juice dan Lazy Chef, hingga menarik ratusan pound.
Jamie mencurigai para pencuri membobol kotak posnya untuk mendapatkan informasi yang mereka butuhkan untuk membuka rekening.
“Saya sadar bahwa kotak pos saya kaku untuk dibuka selama beberapa bulan, dan saya berasumsi itu disebabkan oleh karat atau cuaca,” katanya.
“Mereka harus menerima kartu kredit dan kode PIN, yang dikirim secara terpisah.
“Jadi menurutku, itulah yang mereka lakukan, menerobos masuk ke kotak posku.”
Jamie segera mencoba menghubungi HSBC untuk memperingatkan mereka bahwa seseorang telah mencuri identitasnya dan mengambil kartu kredit atas namanya.
“Saya perlu berbicara dengan seseorang karena setiap kali saya menelepon nomor teleponnya, ia menanyakan nomor rekening bank yang tidak saya miliki,” katanya.
“Jadi saya mengirim pesan kepada mereka di Twitter dan mereka mengatakan cukup ketikkan nomor apa saja dan Anda akan terhubung dengan seseorang.”
Jamie berharap untuk menyelesaikan masalah ini dengan cepat, namun diberitahu bahwa ia harus mengunjungi cabang terdekatnya dengan membawa tiga tanda pengenal.
“Pada saat itu saya cukup tertekan,” katanya.
“Aku berpikir, kamu pasti sedang tertawa? Bagaimana seseorang bisa mendapatkan semua itu dan Anda memberi tahu saya bahwa saya harus datang langsung ke bank.”
Pada hari yang sama, Jamie menelepon Polisi Sussex yang menyarankan agar dia mengajukan laporan ke Action Fraud, pusat pelaporan nasional untuk penipuan dan kejahatan dunia maya di Inggris.
Dia juga mendaftar ke Sistem Penghindaran Penipuan Industri Kredit, sebuah layanan pencegahan penipuan, yang menandai laporan kreditnya, untuk menandai penipuan tersebut.
Namun ketika Jamie memutuskan untuk memeriksa skor kreditnya sendiri di checkmyfile.com, dia mengetahui bahwa masih ada yang lebih dari itu.
“Mereka tidak hanya mengeluarkan kartu kreditnya, tetapi mereka juga berhasil membuat rekening giro dengan cerukan sebesar £5.000, lagi-lagi dengan HSBC, yang juga telah mereka maksimalkan,” katanya.
Dia kemudian mengetahui bahwa penipu juga telah memeriksa peringkat kreditnya dengan membuat akun di ClearScore dengan alamat email yang berbeda.
Secara total, mereka telah menghabiskan £12.820 untuk kartu kredit dan £5.130 untuk kartu debit, uang yang di atas kertas, Jamie kini memiliki bank tersebut.
Bank memberi tahu Jamie bahwa diperlukan waktu sekitar dua minggu untuk melakukan penyelidikan.
“Dua minggu berlalu dan saya memikirkan apa yang terjadi di sini,” katanya.
“Saya akhirnya berhasil lolos dan mereka memberi tahu saya bahwa penyelidikan masih berlangsung dan mungkin memerlukan waktu hingga tujuh minggu.”
Selama ini, Jamie berulang kali menerima surat yang menuntut agar dia mulai membayar kembali uang tersebut.
Dia menerima peringatan terakhir pada akhir bulan Maret yang mengatakan dia harus mulai membayar kembali utangnya atau menghadapi tuntutan akhir untuk jumlah penuh dan pemberitahuan gagal bayar.
“Jelas, saya tahu itu bukan utang saya, itu tidak ada hubungannya dengan saya,” ujarnya.
“Jadi setidaknya saya bertanya kepada mereka, bisakah Anda menghentikan ini?”
Tapi hal itu tidak pernah terjadi.
“Saya akan berakhir dengan petugas pengadilan di depan pintu saya – itu hanya membuat saya bingung,” tambahnya.
Sabtu lalu, 6 April 2024, 14 minggu setelah Jamie pertama kali melaporkan penipuan tersebut ke HSBC, ia masih belum mendapat kabar apa pun.
“Saya sendiri yang menelepon mereka di pagi hari,” katanya.
“Inilah yang menurut pendapat saya memerlukan kepercayaan.
“Jika Anda melakukan investigasi penipuan, bukankah saya akan menjadi prioritas utama untuk dihubungi?
“Bahkan jika mereka curiga bahwa mungkin akulah yang melakukan ini, bukankah masuk akal untuk menelepon dan menanyaiku?
“Selain mengirim surat menuntut pembayaran utang, mereka tidak pernah menghubungi saya.
“Saya sangat kesal seperti yang Anda bayangkan.”
Sekali lagi, Jamie diberitahu bahwa penyelidikan masih berlangsung.
Dalam waktu dua setengah bulan, nilai kredit Jamie anjlok dari 930 menjadi 620 dari 1.000.
“Yang terjadi hanyalah situasi keuangan saya yang tampaknya semakin buruk,” katanya.
“Tidak hanya itu, mereka juga belum menutup rekening kreditnya.”
Setelah “dengan sopan mengomel melalui telepon”, Jamie dapat mengajukan keluhan resmi kepada bank tersebut, yang menurutnya dapat memakan waktu hingga lima hari untuk diproses.
Keesokan harinya, dia mengunjungi cabang terdekatnya di Crawley dengan membawa tiga tanda pengenal, paspor, SIM, dan tagihan pajak dewan.
Dia mengatakan setelah memeriksa sistem, dia diberitahu bahwa mereka tidak dapat melakukan apa pun.
“Saya benar-benar bingung dengan pengobatan saya,” katanya.
Karena kehabisan pilihan, Jamie memutuskan untuk memposting tentang apa yang terjadi di X, yang sebelumnya dikenal sebagai Twitter.
Selama 24 jam berikutnya, postingannya dilihat 43.000 kali dan pada Senin 8 April 2024 dia menerima pesan dari HSBC yang berbunyi, “Selamat pagi Jamie, terima kasih telah menghubungi kami, kami sangat ingin masalah ini diselesaikan secepatnya. mungkin. Jika Anda dapat bergabung dengan saya dalam obrolan pribadi dengan mengeklik tautan di bawah, saya dapat menyelidikinya lebih lanjut… ”
Sejak itu dia telah dikirimi tautan lain dan diminta untuk mengunggah identitasnya, namun pada saat tulisan ini dibuat, kartu kreditnya masih belum diblokir dan skor kredit Jamie tetap turun 300 poin.
“Saya perlu menyebarkannya ke seluruh Twitter agar mereka benar-benar menghubungi saya secara langsung, karena sebelumnya saya belum menerima korespondensi apa pun dalam 14 minggu,” katanya.
“Siapapun yang melakukan ini, saya anggap tidak mengenal saya.
“Saya yakin mereka mungkin baru saja menjamu sebanyak mungkin orang.”
Juru bicara HSBC Inggris mengatakan: “Terima kasih telah menyampaikan masalah ini kepada kami.
“Kami menanggapi semua tuduhan penipuan dengan sangat serius dan kasus ini sedang diselidiki.”
