New Delhi: Bank Sentral India (RBI) telah memberikan sanksi kepada lima bank, termasuk Punjab National Bank (PNB), pada minggu pertama bulan Juli karena tidak mematuhi berbagai arahan RBI. PNB menjadi bank kelima yang dikenai sanksi, dengan denda sebesar Rs 1,31 crore. Sanksi ini dijatuhkan karena tidak mematuhi arahan RBI terkait ‘Pinjaman dan Uang Muka: Pembatasan Hukum dan Pembatasan Lainnya’ dan ‘Arahan Reserve Bank of India (Kenali Nasabah Anda (KYC), 2016’.
Sebelum PNB, RBI memberikan sanksi kepada empat bank koperasi dengan jumlah denda yang bervariasi. Bank-bank tersebut meliputi The Gujarat Rajya Karmachari Co-operative Bank, Gujarat; The Rohika Central Co-operative Bank, Madhubani, Bihar; The National Co-operative Bank, Mumbai, Maharashtra; dan The Bank Employees’ Co-operative Bank, Benggala Barat.
Sanksi pada PNB dijatuhkan pada 3 Juli 2024. RBI mengatakan, “Bank Sentral India (RBI) telah, melalui perintah tertanggal 03 Juli 2024, mengenakan sanksi moneter sebesar Rs 1.318.000 (Rupee Satu crore tiga puluh satu lakh delapan puluh ribu saja) pada Punjab National Bank (bank) karena tidak mematuhi arahan tertentu yang dikeluarkan oleh RBI.”
“Sanksi ini dijatuhkan dalam rangka menjalankan kewenangan yang diberikan kepada RBI berdasarkan ketentuan Pasal 47 A (1) (c) dibaca Pasal 46 (4) (i) dan Pasal 51 (1) Undang-Undang Peraturan Perbankan Tahun 1949,” kata RBI dalam pernyataannya pada hari Jumat.
Pemeriksaan Wajib untuk Evaluasi Pengawasan (ISE 2022) atas bank dilakukan oleh RBI dengan mengacu pada posisi keuangannya per 31 Maret 2022. Berdasarkan temuan pengawasan atas ketidakpatuhan terhadap arahan RBI dan korespondensi terkait, pemberitahuan dikeluarkan kepada bank yang menyarankan agar bank menunjukkan alasan mengapa denda tidak boleh dijatuhkan atas kegagalannya mematuhi arahan.
RBI mengatakan bahwa setelah mempertimbangkan balasan bank terhadap pemberitahuan tersebut dan pernyataan lisan yang disampaikan selama sidang pribadi, RBI memutuskan bahwa tuduhan terhadap bank tersebut diterima, dan menjamin pengenaan denda moneter.
Menurut RBI, Bank Nasional Punjab menyetujui pinjaman permintaan modal kerja kepada dua perusahaan milik pemerintah negara bagian terhadap jumlah yang diterima dari Pemerintah dalam bentuk subsidi/pengembalian dana/penggantian, hal ini merupakan pelanggaran terhadap arahan RBI.
PNB juga gagal menyimpan catatan yang berkaitan dengan identifikasi nasabah dan alamat mereka yang diperoleh selama hubungan bisnis di rekening tertentu. Tindakan oleh RBI didasarkan pada kekurangan dalam kepatuhan regulasi oleh Punjab National Bank.
