Itu RBI ingin menggunakan analitik tingkat lanjut, kecerdasan buatan, dan pembelajaran mesin secara ekstensif untuk menganalisis dan meningkatkan basis datanya yang besar pengawasan regulasi atas bank dan NBFC. Untuk tujuan ini, bank sentral berencana mempekerjakan tenaga ahli dari luar.
Pada bulan September tahun lalu, RBI mengundang ekspresi minat (EoI) untuk melibatkan konsultan untuk penggunaan analitik lanjutan, kecerdasan buatan, dan pembelajaran mesin untuk menghasilkan masukan pengawasan.
Berdasarkan pemeriksaan/evaluasi yang ditetapkan dalam dokumen EOI, bank sentral telah memilih tujuh pelamar untuk berpartisipasi dalam proses request for proposal (RFP) untuk pemilihan konsultan.
Ketujuh firma tersebut adalah Accenture Solutions Private Limited; Boston Consulting Group (India) Pvt Ltd; Deloitte Touche Tohmatsu India LLP; Ernst dan Muda LLP; Layanan Penjaminan dan Konsultasi KPMG LLP; McKinsey dan Perusahaan; dan Pricewaterhouse Coopers Pvt Ltd.
Dari jumlah tersebut, McKinsey and Company India LLP dan Accenture Solutions Private Limited India telah diberikan kontrak, sesuai dengan dokumen Reserve Bank.
Nilai kontrak sekitar Rs 91 crore.
Meskipun RBI sudah menggunakan AI dan ML dalam proses pengawasan, RBI sekarang bermaksud meningkatkannya untuk memastikan bahwa manfaat analitik tingkat lanjut dapat diperoleh Departemen Pengawasan di bank sentral.
Departemen Pengawasan telah mengembangkan dan menggunakan model linier dan beberapa pembelajaran mesin untuk ujian pengawasan. Ketertarikan sekarang adalah mengeksplorasi data untuk mengidentifikasi atributnya yang dapat dimanfaatkan untuk menghasilkan masukan pengawasan yang baru dan lebih baik, kata EoI yang dikeluarkan pada bulan September.
Yurisdiksi pengawasan RBI meliputi bank, bank koperasi perkotaan, NBFC, bank pembayaran, bank pembiayaan kecil, bank lokal, perusahaan informasi kredit, dan semua lembaga keuangan India terpilih.
Ini melakukan pengawasan terhadap entitas-entitas ini dengan tujuan untuk menilai kesehatan keuangan, solvabilitas, kualitas aset, kerangka tata kelola, likuiditas, dan kelangsungan operasional untuk melindungi kepentingan deposan dan stabilitas keuangan.
RBI melakukan pengawasan berkelanjutan terhadap UK dengan bantuan inspeksi di tempat dan pemantauan di luar lokasi, kata EoI.
Di seluruh dunia, otoritas pengatur dan pengawas menggunakan teknik pembelajaran mesin (umumnya disebut sebagai ‘suptech’ dan ‘regtech’) untuk membantu kegiatan pengawasan dan pengaturan, tambahnya.
Sebagian besar teknik ini masih bersifat eksplorasi, namun dengan cepat mendapatkan popularitas dan skala.
Di sisi pengumpulan data, teknologi AI dan ML digunakan untuk pelaporan data waktu nyata, pengelolaan dan penyebaran data yang efektif.
Untuk analitik data, ini digunakan untuk memantau risiko khusus perusahaan yang diawasi, termasuk risiko likuiditas, risiko pasar, eksposur kredit, dan risiko konsentrasi; analisis pelanggaran; dan salah menjual produk.
